旗下基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法

國海富蘭克林基金管理有限公司成立于2004年11月，由國海證券股份有限公司和富蘭克林鄧普頓投資集團(tuán)全資子公司鄧普頓國際股份有限公司共同出資組建。公司擁有健全的治理結(jié)構(gòu)、充足的資本金規(guī)模、穩(wěn)健的財(cái)務(wù)狀況和信用，穩(wěn)定的管理基金規(guī)模。公司管理層及投研團(tuán)隊(duì)專業(yè)、穩(wěn)定，支持公司保持良好的資產(chǎn)管理能力；公司建立了健全的內(nèi)部控制制度和完備的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，合規(guī)開展各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)。此外，公司旗下產(chǎn)品均基于合法合規(guī)、遵守契約、公允估值等前提開展投資運(yùn)作。

基于上述公司基本情況，我司對(duì)旗下基金產(chǎn)品、專戶產(chǎn)品及投顧策略進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，評(píng)價(jià)方法如下：

1、基金產(chǎn)品、專戶產(chǎn)品及投顧策略分為五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)從高到低，依次為高風(fēng)險(xiǎn)（R5）、較高風(fēng)險(xiǎn)（R4）、中風(fēng)險(xiǎn)（R3）、較低風(fēng)險(xiǎn)（R2）和低風(fēng)險(xiǎn)（R1）。
2、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的首要依據(jù)是投資組合和投顧策略的投資方向、投資范圍和投資比例，根據(jù)以上要素對(duì)各類基金產(chǎn)品、專戶產(chǎn)品及投顧策略進(jìn)行初分類，具體如下：

其中，投顧策略所投資的權(quán)益類基金包括股票型基金、偏股混合型基金（此處偏股混合型基金僅包括在基金合同中列明股票投資比例不低于基金資產(chǎn)的50%或近4個(gè)季度披露的定期報(bào)告中股票倉位均不低于基金資產(chǎn)的50%的偏股混合型基金）、股票指數(shù)基金。
3、在初評(píng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，對(duì)基金產(chǎn)品和專戶產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，從而得到最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分包括定量指標(biāo)和定性指標(biāo)兩部分，其中定量指標(biāo)總權(quán)重為80%，定性指標(biāo)總權(quán)重為20%，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分=定量指標(biāo)得分+定性指標(biāo)得分。在初評(píng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分對(duì)基金產(chǎn)品和專戶產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上調(diào)或下調(diào)不超過一個(gè)等級(jí)。
4、在初評(píng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，將投顧組合與其業(yè)績比較基準(zhǔn)的重要風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)進(jìn)行對(duì)比評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果得到投顧組合的最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)遵照以下適當(dāng)性匹配原則：

（一）保守型（C1）投資者可以購買低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R1）產(chǎn)品或者服務(wù)；
（二）穩(wěn)健型（C2）投資者可以購買較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R2）及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（三）溫和激進(jìn)型（C3）投資者可以購買中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R3）及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（四）進(jìn)取型（C4）投資者可以購買較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R4）及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（五）激進(jìn)型（C5）投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或者服務(wù)。